Você pode manter os registros de seus pagamentos da Câmara de Compensação Automatizada, também conhecido como depósito direto, no Excel. A National Automated Clearing House Association controla as regras para transações ACH, que são transações financeiras em lote entre bancos e outras instituições financeiras. Depósito direto e débito direto são as aplicações mais comuns do sistema ACH. Para usar o Excel para ACH, você precisa ter seus dados formatados de acordo com os padrões NACHA, usar uma ferramenta de formatação ACH e ter uma conta ACH ativa com uma instituição financeira qualificada.
Passo 1
Digite os seguintes cabeçalhos na primeira linha de sua planilha do Excel: "RDFI", "Conta", "Tipo", "Valor", "Nome" e "ID".
Passo 2
Digite os números da Instituição Financeira de Depósito Recebedor, comumente conhecido como número de roteamento, na coluna A. Digite os números das contas na coluna B. O "Tipo" pede "À ordem", "Poupança" ou "GeneralLedger" como resultado . Insira o valor da transação na coluna D. Os depósitos são números positivos e os débitos são números negativos. Digite o nome da pessoa ou empresa na coluna E e o número de identificação atribuído ao beneficiário por meio de sua contabilidade interna.
etapa 3
Salve a planilha do Excel no formato de arquivo recomendado pelo seu software. Normalmente, ele estará no formato Excel ou em um formato de valor separado por vírgulas com uma extensão CSV. Algumas opções de software de conversão ACH são ACH File Pro, EZ-Direct Deposit e Direct Pay ACH.
Feche o Excel e abra o software de conversão. Navegue até o local do arquivo Excel que você salvou - ou o arquivo CSV - e importe-o para conversão para o formato ACH. Siga as etapas do software para carregar o arquivo ACH convertido para sua instituição financeira.
